ETF में निवेश करने के जोखिम क्या हैं?

Liquid ETF: शेयर बाजार में ट्रेड करने वालों के लिए बेहतर है ये फंड, कम जोखिम में रिटर्न के साथ अच्‍छी लिक्विडिटी की सुविधा भी

Liquid ETF: अगर आप शेयर बाजार में ट्रेडिंग या निवेश करते हैं तो लिक्विड ईटीएफ आपके लिए बेहतर विकल्‍प हो सकता है. आइए, समझते हैं इसके फायदे

By: ABP Live | Updated at : 29 Sep 2022 04:31 PM (IST)

Liquid ETF: क्‍या आप भी शेयर बाजार में ट्रेड या निवेश करते हैं? अगर हां, तो लिक्विड ईटीएफ (Liquid Exchange Traded Funds) आपके लिए एक बेहतर विकल्‍प हो सकता है. समझते हैं कि आखिर इसके पीछे क्‍या तर्क है. जब कोई स्‍टॉक मार्केट ट्रेडर या इंवेस्‍टर अपना निवेश बेचता है तो अपने पैसों का दोबार निवेश करने से पहले उसके पास दो समस्‍याएं आती हैं. मान लेते हैं कि किसी व्‍यक्ति ने आपने स्‍टॉक मार्केट में निवेश किया और कुछ महीने में आपका इंवेस्‍टमेंट बढ़ गया. अब आप मुनाफा कमाने के लिए उसे बेचना चाहते हैं. आप पहले दिन सेल ऑर्डर देंगे. दूसरे दिन आपके डीमैट अकाउंट से आपका स्‍टॉक डेबिट होगा और तीसरे दिन आपके मार्जिन अकाउंट में उसके पैसे आएंगे. अब आपकी इच्‍छा कि आप नए निवेश करने तक उन पैसों को मार्जिन अकाउंट में रखना चाहते हैं या फिर बैंक खाते में ट्रांसफर करते हैं.

Liquid ETF कैसे है फायदे का सौदा?

एक स्‍टॉक मार्केट इंवेस्‍टर के तौर पर आपके मन में यह उलझन हो सकता है कि मार्जिन अकाउंट में आपके पैसे यूं ही पड़े रहेंगे और उस पर कोई ब्‍याज भी नहीं मिलेगा. ट्रेडिंग अकाउंट से बैंक खाते में पैसे ट्रांसफर करने के लिए आपके पास वक्‍त भी होना चाहिए. लिक्विड ईटीएफ आपकी इन दोनों समस्‍याओं का समाधान है. ये कम जोखिम वाले ओवरनाइट सिक्‍योरिटीज जैसे कोलैटरलाइज्‍ड बॉरोइंग एंड लेंडिंग ऑब्लिगेशंस (CBLO), रेपो और रिवर्स रेपो सिक्‍योरिटीज में निवेश करते हैं. ये दैनिक आधार पर आपको डिविडेंड देते हैं जिसका पुनर्निवेश फंड में कर दिया जाता है. इनमें जोखिम कम होता है और आप जब चाहें पैसे निकाल सकते हैं.

किस लिक्विड ईटीएफ का करें चयन?

लिक्विड ईटीएफ में निवेश से पहले बेंचमार्क की तुलना में उसके रिटर्न और एक्‍सपेंस रेशियो की तुलना करें. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल लिक्विड ईटीएफ का एक्‍सपेंस रेशियो 0.25 प्रतिशत है. वहीं, डीएसपी निफ्टी लिक्विड ईटीएफ का एक्‍सपेंश रेशियो 0.64 प्रतिशत है, जबकि निप्पॉन इंडिया ईटीएफ के ल‌िक्विड बीईईएस का खर्च 0.69 फीसदी पड़ता है.
खुदरा निवेशकों के लिए, इक्विटी शेयरों की बिक्री के समय ब्रोकर को समान राशि का निवेश करने का निर्देश देकर लिक्विड ईटीएफ की यूनिट खरीदना समझदारी है. जब निवेशक कुछ इक्विटी शेयर खरीदना चाहें, तो किसी ब्रोकर से लिक्विड ईटीएफ का उपयोग करके खरीदारी करने के लिए कह सकता है जिसे मार्जिन मनी के रूप में इस्तेमाल किया जा सकता है.

लिक्विड ईटीएफ अर्जित रिटर्न अपेक्षाकृत ज्‍यादा स्थिर होते हैं क्योंकि इस तरह की शॉर्ट-टर्म डेट सिक्योरिटीज लंबी अवधि की तुलना में कीमत में उतार-चढ़ाव की संभावना कम होती है. इसके अलावा, किसी भी कम समय में इन लिक्विड ईटीएफ यूनट्सि को हाजिर बाजार में स्वतंत्र रूप से बेचा जा सकता है और इसे आसानी से कैश कराया जा सकता है. इसके अलावा, लिक्विड ईटीएफ यूनिट्स की खरीद या बिक्री पर कोई सिक्योरिटी ट्रांजेक्शन टैक्स (STT) नहीं लगता है. यदि आप एक आम निवेशक हैं जो सोच रहे हैं कि कम समय के लिए पूंजी कहां लगाएं और पारंपरिक निवेश विकल्प से बेहतर रिटर्न मिले तो एक लिक्विड ईटीएफ इसके लिए बेहतर साबित हो सकता है.

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Published at : 29 Sep 2022 04:31 PM (IST) Tags: Mutual Funds Liquid ETF Overnight Funds हिंदी समाचार, ब्रेकिंग न्यूज़ हिंदी में सबसे पहले पढ़ें abp News पर। सबसे विश्वसनीय हिंदी न्यूज़ वेबसाइट एबीपी न्यूज़ पर पढ़ें बॉलीवुड, खेल जगत, कोरोना Vaccine से जुड़ी ख़बरें। For more related stories, follow: Business News in Hindi

गोल्ड ईटीएफ क्या है - मतलब, उद्देश्य, जोखिम, किसे निवेश करना चाहिए

गोल्ड ETF (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) एक ओपन एंडेड फंड है जो एक्सचेंजों पर सूचीबद्ध होता है जो सोने की कीमत पर आधारित होता है। ये फंड 99.5% शुद्धता वाले सोने (RBI द्वारा अनुमोदित बैंकों) में निवेश करते हैं। सरल शब्दों में, गोल्ड ETF को भौतिक सोने का प्रतिनिधित्व करने वाली इकाइयों के रूप में समझाया जा सकता है जो कि डीमैटेरियलाइज्ड या पेपर रूप में हो सकती है जहां गोल्ड ETF की एक इकाई 1 ग्राम सोने के बराबर होती है। ये पेशेवरों के एक निकाय द्वारा भी संचालित और प्रबंधित किए जाते हैं, जिन्हें फंड मैनेजर के रूप में जाना जाता है और व्यापारिक दिनों में सोने की कीमतों को ट्रैक करता है। दोनों खरीदारों और विक्रेताओं के लिए, गोल्ड ETF एक निवेश विकल्प है जो उच्च तरलता की पेशकश करता है।

गोल्ड ETF खरीदना सोने की खरीद के समान है, यहां एकमात्र अंतर इलेक्ट्रिक फॉर्म में है। इन ETF को एनएसई और बीएसई जैसे स्टॉक एक्सचेंजों पर कारोबार किया जाता है और एक निवेशक ब्रोकर के माध्यम से खरीद और बेच सकता है जो इसे सोने में डिजिटल निवेश का बहुत आसान और सुविधाजनक तरीका बनाता है।

गोल्ड ETF में भौतिक सोने पर भी बढ़त ETF में निवेश करने के जोखिम क्या हैं? होती है क्योंकि उन्हें सुरक्षित स्थान पर रखने की आवश्यकता नहीं होती है और उनका निर्माण तंत्र और अद्वितीय संरचना ऐसी होती है कि खर्च बहुत कम होता है।

उद्देश्य

गोल्ड ETF फंड का इस्तेमाल इंडस्ट्री ETF के रूप में किया जा सकता है, कमोडिटी-आधारित ट्रेडेड फंड होने के बावजूद। यह एक वित्तीय पोर्टफोलियो का विस्तार करने और विभिन्न प्रकार के सोने से संबंधित क्षेत्रों में निवेश प्राप्त करने के लिए एक आदर्श और उत्कृष्ट निवेश रणनीति है। ये ट्रेडेड फंड्स प्राप्त करने के लिए अपेक्षाकृत सुविधाजनक हैं और यह सोने के उद्योग में निवेश करने का एक लचीला तरीका प्रदान करता है।

गोल्ड ETF को एक के निवेश पोर्टफोलियो में हेज के रूप में भी इस्तेमाल किया जा सकता है क्योंकि वे एक उतार-चढ़ाव वाले बाजार के खिलाफ सुरक्षा की पेशकश कर सकते हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि इक्विटी जैसे अन्य पूंजीगत संपत्ति के साथ सोने का बहुत कम संबंध है। सरल शब्दों में, इस उपकरण को रक्षात्मक विकल्प के रूप में कहा जा सकता है। यदि USD जैसी कोई भी बड़ी मुद्रा नीचे जाती है, तो सोने में काफी वृद्धि होती है, जो निवेशक के पोर्टफोलियो में समग्र जोखिम और अस्थिरता को कम कर सकता है।

गोल्ड ETF कैसे काम करता है?

गोल्ड ETF को ब्रोकर के माध्यम से स्टॉक एक्सचेंजों पर खरीदा और बेचा जा सकता है क्योंकि वे सूचीबद्ध हैं और दैनिक आधार पर कारोबार किया जा रहा है। ये स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध कीमतों के साथ 99.5% शुद्ध भौतिक सोने के बुलियन का प्रतिनिधित्व करते हैं। भौतिक सोने के विपरीत, इन्हें पूरे भारत में एक ही कीमत पर खरीदा और बेचा जा सकता है।

गोल्ड में किसे निवेश करना चाहिए?

गोल्ड ETF उन निवेशकों के लिए आदर्श है जो गोल्ड मार्केट के संपर्क में आने के साथ अपने पोर्टफोलियो का विस्तार और विविधता चाहते हैं। यह अन्य पूंजीगत परिसंपत्तियों के साथ कम सहसंबंध के कारण विविधीकरण के लाभों की पेशकश कर सकता है। निवेशित राशि मानक सोने की बुलियन की ओर जाती है ETF में निवेश करने के जोखिम क्या हैं? जो 99.5% शुद्ध है। यह फिजिकल गोल्ड खरीदने जितना ही अच्छा है। निवेशक, अतिरिक्त कर और भंडारण की सुविधा पर पैसा खर्च करने के लिए तैयार नहीं हैं क्योंकि भौतिक सोने के मामले में गोल्ड ETF के लिए जा सकते हैं। इसके अलावा, व्यक्ति समय-समय पर अपनी भविष्य की आवश्यकताओं जैसे शादी और बाद में जब भी आवश्यकता हो, उन्हें बेचने के लिए सोने की ETF / म्यूचुअल फंड खरीद सकते हैं।

विशेषतायें एवं फायदे

1. तरलता:

गोल्ड ETF निवेशकों को उच्च तरलता प्रदान करते हैं क्योंकि उन्हें मौजूदा समय में बाजार दर के दौरान शेयर बाजार में कारोबार किया जा सकता है। इसके अलावा, अतिरिक्त और लेन-देन का खर्च (सरकार शुल्क और ब्रोकर शुल्क) भौतिक सोने की खरीद से जुड़ी लागतों की तुलना में कम है।

2. लचीलापन:

गोल्ड ETF को ऑनलाइन खरीदा जा सकता है और निवेशकों के डीमैट खाते में रखा जा सकता है। एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) सोने में निवेश के प्रबंधन के लिए जिम्मेदार है। जब भी आवश्यकता हो आप बाजार के समय में किसी भी समय प्रवेश / निकास कर सकते हैं। ये ETF कीमतों के संदर्भ में भौतिक सोने की तरह ही व्यवहार करते हैं, यहां तक ​​कि डीमैट प्रारूप में भी।

3. भागीदारी में आसानी:

गोल्ड ETF के साथ, निवेशकों को स्वर्ण बाजार का पता लगाने का अवसर मिलता है - एक लाभदायक, पारदर्शी और सुरक्षित मंच। इसके अलावा, वे बड़ी तरलता के साथ आते हैं क्योंकि सोने को बिना किसी असुविधा के तुरंत कारोबार किया जा सकता है।

4. छोटे मूल्य:

रिटेलर को मान्यता देने के लिए ETF में निवेश करने के जोखिम क्या हैं? सोना खरीदने के लिए बड़ी राशि की आवश्यकता होगी। लेकिन, गोल्ड ETF के मामले में, एक निवेशक को एनएवी मूल्य के अनुसार खरीद और बिक्री की मात्रा तय करने का लाभ होता है।

5. कर-दक्षता:

ये ETF ETF में निवेश करने के जोखिम क्या हैं? सोने को धारण करने के लिए कर-अनुकूल साधन प्रदान करते हैं क्योंकि गोल्ड ETF से 3 वर्ष या उससे अधिक की अवधि के साथ उत्पन्न रिटर्न LTCG कर के अधीन है। LTCG कर की दरें कम हैं और इसलिए यह कर-कुशल रिटर्न दे सकता है।

6. होल्डिंग की आसान:

भंडारण (डीमैट खाते में) और सुरक्षा यहां कोई समस्या नहीं है। इसलिए, एक निवेशक जब तक चाहे, तब तक ETF पर पकड़ बना सकता है।

7. लेन-देन में आसानी:

स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध होने और व्यापार करने के अलावा, निवेशक इसे सुरक्षित ऋण के लिए प्रतिज्ञा के रूप में भी उपयोग कर सकता है। लेन-देन निर्बाध और तेज है जिसमें कोई प्रवेश और निकास भार नहीं है।

इन ETF पर लगाया गया कर भौतिक सोने की खरीद या बिक्री पर लगाया गया है। एक निवेशक पूंजीगत लाभ कर का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी होगा यदि वह इन फंडों को ट्रेड करता है और मुनाफा कमाता है। इन ETF में लंबी अवधि के साथ-साथ अल्पकालिक निवेश दोनों पर कर लागू होते हैं।

गोल्ड ETF, एलटीसीजी (लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स) टैक्स पर 2 अलग-अलग तरह के टैक्स लगते हैं, जो 3 साल या उससे अधिक की अवधि के लिए निवेश पर लागू होते हैं। इस मामले में, एक निवेशक को इंडेक्सेशन लाभ लागू होने के बाद 20% का कैपिटल गेन टैक्स देना पड़ता है। अल्पावधि के लिए, ETF उसी दर पर पूंजीगत लाभ कर को आकर्षित करते हैं, जो किसी व्यक्ति के मौजूदा कर स्लैब पर लागू होता है।

गोल्ड vs गोल्ड ETF

मापदंड	गोल्ड ETFs	गोल्ड
उद्देश्य	एक लंबी या छोटी अवधि के लिए वित्तीय लक्ष्य	व्यक्तिगत उपयोग, ऋण संपार्श्विक
प्रकार	यह निवेश का एक रूप है	आइडल वेल्थ
भंडारण	स्टोर करने की आवश्यकता नहीं है। इस प्रकार, चोरी या नुकसान का कोई जोखिम नहीं।	सुरक्षित रूप से और सुरक्षित रूप से संग्रहीत किया जाना चाहिए
कीमत	एनएवी, भौतिक सोने की कीमत से जुड़ा हुआ है, जो उतार-चढ़ाव के अधीन है।	बाजार दर में उतार-चढ़ाव के अधीन
लागत	फंड प्रबंधन व्यय यानी व्यय अनुपात जिसमें दलाली, प्रबंधन और अन्य खर्च शामिल हो सकते हैं।	हाई मेकिंग चार्जेस, इंश्योरेंस कॉस्ट, लॉकर कॉस्ट आदि।
कैसे खरीदे?	स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेड करता है। एक ट्रेडिंग और डीमैट खाते के माध्यम से खरीदा जा सकता है।	एक जौहरी / खुदरा विक्रेता से खरीदा जा सकता है।

गोल्ड ETF से जुड़े कुछ जोखिम हैं जो किसी भी निवेश निर्णय लेने से पहले एक निवेशक को पता होना चाहिए। वे यहाँ हैं:

● मूल्य में उतार-चढ़ाव: किसी भी इक्विटी से संबंधित उत्पाद की तरह, एक ETF के तहत जारी इकाइयों का एनएवी (नेट एसेट वैल्यू) आर्थिक परिदृश्यों और बाजार की स्थितियों के अनुसार सोने की कीमत में बदलाव के साथ ऊपर या नीचे जा सकता है।

● कम समग्र रिटर्न: एक अतिरिक्त शुल्क - कमीशन, ETF में निवेश करने के जोखिम क्या हैं? दलाली, फंड प्रबंधन शुल्क, आदि - एक गोल्ड ETF बनाए रखने के लिए भौतिक सोने की बिक्री की तुलना में अपने समग्र रिटर्न को कम कर सकता है।

Nifty 50 ETF: नए निवेशक करना चाहते हैं शेयर बाजार में निवेश तो चुन सकते हैं ये रास्‍ता, लंबे समय में होगा फायदा

Nifty 50 ETF: अगर आप शेयर बाजार में निवेश की शुरुआत करना चाहते हैं तो अप्रत्‍यक्ष रूप से प्रबंधित निफ्टी 50 ईटीएफ एक बेहतर विकल्‍प हो सकता है जो लंबे समय में अच्‍छा मुनाफा भी दे सकता है.

By: ABP Live | Updated at : 09 Nov 2022 08:42 AM (IST)

Nifty 50 ETF: शेयर बाजार में निवेश ETF में निवेश करने के जोखिम क्या हैं? करने का कोई उचित समय नहीं होता. मतलब आप शेयर बाजार की टाइमिंग नहीं कर सकते. दूसरी तरफ, भारतीय शेयर बाजार लगातार नई ऊंचाई छू रहे हैं. इक्विटी लंबे समय में बाकी सभी एसेट क्‍लास (Asset Class) की तुलना में बेहतर रिटर्न भी देते हैं. अब सवाल उठता है कि शेयरों में निवेश की शुरुआत कैसे करें. अगर आप शेयरों में निवेश के मामले में नए हैं तो निवेश करने के लिए सही कंपनी चुनना आसान काम नहीं है. इसके लिए आपको कंपनी की आर्थिक स्थिति, उसकी व्यावसायिक संभावनाओं, वैल्यूएशन, उद्योग की गतिशीलता, बाजार की स्थितियों आदि को समझने की जरूरत है.
यहां पर निफ्टी 50 ईटीएफ (Exchange ETF में निवेश करने के जोखिम क्या हैं? Traded Funds) सामने आता है. ईटीएफ एक किसी खास इंडेक्‍स को ट्रैक करता है और स्‍टॉक एक्‍सचेंजों पर इसका कारोबार भी शेयरों की तरह ही किया जाता है. हालांकि, इसे म्‍यूचुअल फंड कंपनियों द्वारा पेश किया जाता है. आप शेयर बाजार में ट्रेडिंग के समय स्‍टॉक एक्‍सचेंजों ईटीएफ के यूनिट्स की खरीद-बिक्री कर सकते हैं. इस संबंध में, निफ्टी 50 ईटीएफ पहली बार शेयर बाजार में निवेश करने वाले निवेशकों के लिए स्टार्टिंग पॉइंट हो सकता है.
ऐसे निवेशकों के लिए निफ्टी 50 ईटीएफ बहुत कम राशि में भी एक्सपोजर देगा. ईटीएफ की एक यूनिट को आप कुछ सौ रुपये में खरीद सकते हैं. उदाहरण के लिए, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल निफ्टी 50 ईटीएफ एनएसई पर 185 रुपये की कीमत पर ट्रेड कर रहा था. इस प्रकार आप 500-1000 रुपये तक का निवेश कर सकते हैं और एक्सचेंज से निफ्टी 50 ईटीएफ के यूनिट्स खरीद सकते हैं. आप हर महीने व्यवस्थित निवेश भी कर सकते हैं. ऐसा करने से आप बाजार के सभी स्तरों पर खरीदारी करेंगे और आपके निवेश की लागत औसत होगी. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल निफ्टी 50 ईटीएफ का ट्रैकिंग एरर, जो किसी अंतर्निहित इंडेक्स से फंड रिटर्न के डेविएशन का एक पैमाना है - 0.03% है, जो निफ्टी 50 ईटीएफ यूनिवर्स में सबसे कम है. सीधे शब्दों में कहें तो यह संख्या जितना कम है, उतना बेहतर.
निफ्टी 50 इंडेक्स में बाजार पूंजीकरण (Market Capitalization) के मामले में देश की बड़ी-बड़ी कंपनियां शामिल हैं. इसलिए, निफ्टी 50 ईटीएफ में निवेश एक निवेशक के लिए शेयरों और सेक्टर्स में बेहतर डायवर्सिफिकेशन (Diversification) उपलब्‍ध कराता है.
डायवर्सिफायड पोर्टफोलियो (diversified portfolio) किसी निवेशक के निवेश जोखिम को कम करता है. अगर आप किसी खास स्‍टॉक में निवेश करते हैं तो जोखिम अधिक होता है जबकि डायवर्सिफायड पोर्टफोलियो के मामले में बाजार में आने वाला उतार-चढ़ाव सभी शेयरों को प्रतिकूल रूप से प्रभावित नहीं कर सकता.

निफ्टी 50 ईटीएफ में निवेश से मिलने वाला रिटर्न अंडरलाइंग इंडेक्‍स (Underlying Index) में उतार-चढ़ाव का अनुसरण करता है, उसे रिफ्लेक्‍ट करता है. ईटीएफ में निवेश करने के लिए आपको एक डीमैट खाते की आवश्यकता पड़ती है. जिनके पास डीमैट खाता नहीं है वे निफ्टी 50 इंडेक्स फंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं.

निफ्टी 50 ईटीएफ में निवेश अपेक्षाकृत सस्ता पड़ता है. चूंकि ईटीएफ निफ्टी 50 इंडेक्स को अप्रत्‍यक्ष रूप से (passively) ट्रैक करता है और इसकी लागत भी कम होती है. एक्सपेंंस रेशियो या फंड का चार्ज सिर्फ 0.02-0.05% है.

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Published at : 09 Nov 2022 08:42 AM (IST) Tags: stock market Mutual fund investment tips Exchange Traded Funds Nifty50 ETF हिंदी समाचार, ब्रेकिंग न्यूज़ हिंदी में सबसे पहले पढ़ें abp News पर। सबसे विश्वसनीय हिंदी न्यूज़ वेबसाइट एबीपी न्यूज़ पर पढ़ें बॉलीवुड, खेल जगत, कोरोना Vaccine से जुड़ी ख़बरें। For more related stories, follow: Business News in Hindi

Nifty 50 ETF : कम निवेश पर ज्यादा रिटर्न का मौका, पैसा डूबने का जोखिम भी कम

Investment : सीधे शेयरों में निवेश के लिए कंपनी की वित्तीय स्थिति, उसकी व्यावसायिक संभावनाएं, वैल्यूएशन, उद्योग की गतिशीलता, बाजार की स्थितियां आदि समझने की जरूरत होती है.

TV9 Bharatvarsh | Edited By: Neeraj Patel

Updated on: Nov 13, 2022 | 2:56 PM

Nifty 50 ETF : इक्विटी की समझ नहीं रखने वाले लोग अक्सर निवेश के सही मौके की तलाश में रहते हैं. इक्विटी में लंबी अवधि में महंगाई को पछाड़ने की संभावना रहती है, इस कारण लोग इसकी ओर ज्यादा आकर्षित होते हैं. इसके अलावा इक्विटी में भविष्य की वित्तीय जरूरतों को पूरा करने की क्षमता भी होती है. फिर चाहे निवेश Mutual Fund के जरिये किया गया हो या Direct Stock में या फिर दोनों के मिले-जुले माध्यम से, लेकिन इक्विटी में नए निवेशकों के लिए सीधे शेयरों के साथ शुरुआत करने में सही कंपनी पर निर्णय लेना कठिन होता है.

सीधे शेयरों में निवेश के लिए कंपनी की वित्तीय स्थिति, उसकी व्यावसायिक संभावनाएं, वैल्यूएशन, उद्योग की गतिशीलता, बाजार की स्थितियां आदि समझने की जरूरत होती है. ऐसे निवेशकों के लिए निफ्टी 50 ईटीएफ (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) निवेश के लिए सबसे आसान तरीका है. ईटीएफ एक विशिष्ट सूचकांक को ट्रैक करता है, जिससे एक्सचेंजों पर स्टाक की तरह कारोबार किया जाता है. ईटीएफ म्यूचुअल फंड हाउस की ओर से पेश किए जाते हैं.

कम निवेश से कर सकते हैं शुरुआत

निफ्टी 50 ईटीएफ की खास बात यह है कि बहुत कम राशि से भी इसकी शुरुआत की जा सकती है. ईटीएफ की एक यूनिट को आप कुछ सौ रुपये में खरीद सकते हैं. उदाहरण के लिए- आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल निफ्टी 50 ईटीएफ एनएसई पर 185 रुपये की कीमत पर ट्रेड करता है. इस प्रकार आप 500-1000 रुपये तक का निवेश कर सकते हैं और एक्सचेंज से निफ्टी 50 ईटीएफ की इकाइयां खरीद सकते हैं.

आप हर महीने व्यवस्थित निवेश भी कर सकते हैं. ऐसा करने से आप बाजार के सभी स्तरों पर खरीदारी करेंगे और आपके निवेश की लागत औसत होगी. आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल निफ्टी 50 ईटीएफ का ट्रैकिंग एरर, जो किसी अंतर्निहित इंडेक्स से फंड रिटर्न के विचलन (deviation) का एक पैमाना है – 0.03% है, जो निफ्टी 50 ईटीएफ यूनिवर्स में सबसे कम है. सीधे शब्दों में कहें तो यह संख्या जितनी कम होती है, उतना ही बेहतर रहता है.

बड़ी कंपनियों में होता है निवेश

निफ्टी 50 इंडेक्स में बाजार पूंजीकरण (market capitalization) के मामले में सबसे बड़ी भारतीय कंपनियां शामिल हैं. इसलिए निफ्टी 50 ईटीएफ में निवेश एक निवेशक के लिए शेयरों और सेक्टर्स में उम्दा विविधीकरण (excellent diversification) प्रदान करता है. यह सूचकांक की राह पर चलता है. आप बाजार समय के दौरान एक्सचेंजों से ईटीएफ के यूनिट्स खरीद और बेच सकते हैं. ऐसे में निफ्टी 50 ईटीएफ पहली बार स्टाक निवेशकों के लिए और सामान्य रूप से अपनी इक्विटी यात्रा शुरू करने वालों के लिए एक शुरुआती बिंदु में से एक है.

जोखिम को कम करती है पोर्टफोलियो विविधता

एक विविध पोर्टफोलियो (diversified portfolio) किसी निवेशक के लिए जोखिम को कम करता है. किसी स्टाक में निवेश करने के मामले में ऐसा नहीं होता है, क्योंकि यहां बाजार में आने वाला उतार-चढ़ाव कंपनियों के एक बास्केट की तुलना में किसी एक स्टाक की कीमत को अधिक प्रतिकूल रूप से प्रभावित कर सकता है. निफ्टी 50 ईटीएफ में निवेश से मिलने वाला रिटर्न अंतर्निहित सूचकांक (underlying index) में उतार-चढ़ाव की नकल करेगा. केवल ईटीएफ में निवेश करने के लिए आपको एक डीमैट खाते की आवश्यकता पड़ती है. जिनके पास डीमैट खाता नहीं है, वे निफ्टी 50 इंडेक्स फंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं.

सस्ता होता है निवेश

निफ्टी 50 ईटीएफ में निवेश अपेक्षाकृत सस्ता पड़ता है. चूंकि ईटीएफ निफ्टी 50 इंडेक्स को निष्क्रिय रूप से (passively) ट्रैक करता है और इंडेक्स घटकों (constituents) में सीमित या कोई मंथन नहीं होता है, इसलिए लागत कम होती है. खर्च अनुपात या दूसरे शब्दों में, जो फंड चार्ज करते हैं, वह सिर्फ 2 से 5 आधार अंक (0.02-0.05%) है. एक आधार अंक प्रतिशत का सौवां हिस्सा होता है.

कम जोखिम में वर्षों तक बाजार समझने का मौका

निफ्टी 50 ईटीएफ में निवेश करके आप बहुत अधिक जोखिम उठाए बिना वर्षों तक बाजार की गतिशीलता ( market dynamics) को समझना शुरू कर सकते हैं. जब आप बाजारों को चलाने वाले विभिन्न कारकों से खुद से परिचय कराते हैं तो आप अपनी जोखिम लेने की क्षमता (risk appetite), लक्ष्य, समय सीमा और निवेश करने योग्य सरप्लस के आधार पर छोटे और मिडकैप शेयरों या म्यूचुअल फंड का पता लगा सकते हैं. इस प्रकार आप निफ्टी-50 ईटीएफ के जरिये बाजार में निवेश की यात्रा शुरू कर सकते हैं.

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English News Headline : Nifty 50 ETF Opportunity for higher returns on less investment.

Passive Fund का फंडा आखिर क्या है? एक्सपर्ट से समझें कैसे छोटे निवेश पर भी मिलता है बढ़िया रिटर्न

Money Guru: आखिर क्या होता है पैसिव फंड और कैसे कम लागत में भी इन्वेस्टर्स को इससे अधिक रिटर्न मिल सकता है. आइए जानते हैं इसके बारे में सब कुछ.

Money Guru: पिछले कुछ महीनों में निवेशकों की रुचि पैसिव निवेश की तरफ ज्यादा बढ़ी है. AMFI के हाल ही में आए आंकड़ों में भी इसके संकेत मिलते हैं. ऐसे में यह सवाल उठता है कि आखिर क्या होते हैं ये पैसिव फंड. इंडेक्स फंड, ETF फंड और फंड ऑफ फंड के आखिर क्या फायदे हैं और कौन इसमें निवेश कर सकता है. इसके साथ ही यह भी सवाल उठता है कि कैसे कम लागत में ये फंड अधिक मुनाफा दे सकते हैं. हमारे इन सवालों का जवाब देंगे Edelweiss MF के सेल्स हेड दीपक जैन और वाइजइन्वेस्ट प्राइवेट लिमिटेड के सीईओ हेमंत रुस्तगी.

क्या होता है पैसिव फंड

पैसिव फंड वास्तव में म्यूचुअल फंड का ही एक प्रकार होता है, जो कि निफ्टी,सेंसेक्स आदि जैसे इंडेक्स की नकल ETF में निवेश करने के जोखिम क्या हैं? करता है. सेसेंक्स 30, निफ्टी 50 में उनके वजन के अनुपात में निवेश होता है. पैसिव फंड में मैनेजर की सक्रिय भूमिका नहीं होती है. मैनेजमेंट फीस कम होने के चलते इसकी लागत भी कम होती है.